Инвестиционная политика

Целью инвестирования имущества является максимизация дохода при соблюдении ограничений, установленных законодательством и внутренними документами фонда.
 
Инвестирование средств пенсионных накоплений, пенсионных резервов осуществляется на следующих принципах:
 
- обеспечения сохранности пенсионных накоплений, пенсионных резервов;
 
- обеспечения доходности, диверсификации и ликвидности инвестиционных портфелей;
 
- определения инвестиционной стратегии на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке;
 
- учета надежности ценных бумаг;
 
- информационной открытости процесса инвестирования средств пенсионных накоплений для фонда и застрахованных лиц;
 
- прозрачности процесса инвестирования средств пенсионных накоплений для органов государственного, общественного надзора и контроля, специализированного депозитария и подконтрольности им;
 
- профессионального управления инвестиционным процессом.
 
В основе инвестиционной политики фонда лежит стратегия, предполагающая использование системы контроля рисков для получения дохода при соблюдении ограничений, установленных законодательством и нормативными документами фонда. В целях реализации инвестиционной политики, минимизации рисков и обеспечения сохранности средств в процессе инвестирования Фонд распределяет инвестиционный портфель по отдельным классам активов. Предъявляет требования к качеству и, самое главное, приемлемому для Фонда соотношению риска и доходности. Фонд может накладывать дополнительные требования к эмитентам, типам проводимых сделок, возможной структуре активов, доли типов активов и групп инструментов.
 
Максимальная надежность и сохранность обеспечивается диверсификацией рисков, выбором надежных и ликвидных инструментов. Доходность обеспечивается подбором оптимальных инструментов для инвестирования, большое значение уделяется высокому уровню надежности и кредитным рейтингам эмитентов, профессионализмом управляющих, качественным управлением рисками и объективной оценкой инвестиционного процесса.
 
Для организации качественного инвестиционного процесса и снижения уровня возможных операционных рисков Фонд тщательно подбирает партнеров, имеющих лицензию уполномоченного федерального органа на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, а в случае необходимости также лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Важными факторами при выборе являются опыт работы с профильными активами, уровень надежности и качества предлагаемых услуг, степень профессионализма и информационная открытость.
 
В целях управления и контроля рисков для защиты интересов Фонда организована система управления рисками. Риск-менеджер Фонда регулярно проводит анализ структуры активов, мониторинг. Осуществляет расчет и оценку различных групп рисков, затрагивающих деятельность Фонда. Для сведения к минимуму рисков, возникающих при инвестировании активов, Фонд строго соблюдает законодательные требования по размещению пенсионных активов, регулярно пересматривает инвестиционные портфели.
 
В целях контроля и управления уровнем принимаемых рисков, минимизации и предотвращения возможных событий риска, Управляющие компании Фонда осуществляют полноценное и оперативное управление инвестиционными и другими видами рисков.
 

Управление пенсионными накоплениями

 
Пенсионные накопления – это «длинные деньги», поэтому основным принципом инвестиционной политики АО «МНПФ «АКВИЛОН» является построение долгосрочной инвестиционной стратегии, которая обеспечит клиентам Фонда, передавшим свою накопительную пенсию, сохранность и доходность их пенсионных накоплений. АО «МНПФ «АКВИЛОН» управляет средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц с 2005 года.
 
Инвестирование средств пенсионных накоплений Фонда осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 г. №75-ФЗ, Указанием Банка России от 04.07.2016 г. №4060-У  «О требованиях к организации системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда», а также иными нормативными правовыми актами, договорами доверительного управления средствами пенсионных накоплений.
 
Инвестирование средств пенсионных накоплений Фонд осуществляет через управляющие компании – компании по управлению пенсионными активами, имеющие соответствующие лицензии Банка России.
 
В соответствии с действующим законодательством Фонд инвестирует средства пенсионных накоплений в следующие активы:
 
- государственные ценные бумаги Российской Федерации (не более 80%)
- государственные ценные бумаги субъектов РФ и облигации, выпущенные от имени муниципальных образований (не более 40%);
- облигации российских хозяйственных обществ (не более 80%);
- акции российских эмитентов (не более 30%);
- денежные средства в рублях в кредитных организациях (до 100% включительно);
- банковские вклады в кредитных организациях (не более 80%).
При инвестировании средств пенсионных накоплений управляющие компании вправе совершать сделки РЕПО при условии соблюдения требований к их совершению, предусмотренных нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами в сфере финансовых рынков, и в случае соответствия ценных бумаг требованиям, устанавливаемыми Инвестиционной декларацией. Управляющие компании вправе совершать сделки РЕПО при условии, что они являются покупателем по первой части договора РЕПО. В целях ограничения кредитного риска совершение сделок обратного РЕПО допускается только с ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр». В качестве залога, полученного по первой части сделки обратного РЕПО, допускается принимать только Облигации федерального займа, эмитентом которых является Министерство финансов РФ.
 

Управление пенсионными резервами

 
Средства пенсионных резервов вкладчиков и участников АО «МНПФ «АКВИЛОН» размещаются на принципах надежности, сохранности, ликвидности, доходности и диверсификации, в соответствии с законодательством, условиями договоров доверительного управления с компаниями по управлению активами НПФ и инвестиционными декларациями.
 
АО «МНПФ «АКВИЛОН» управляет средствами пенсионных резервов вкладчиков и участников Фонда с 1999 года.
 
Размещение средств пенсионных резервов Фонда осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 г. №75-ФЗ, Указанием Банка России от 04.07.2016 г. №4060-У  «О требованиях к организации системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда», а также иными нормативными правовыми актами, договорами доверительного управления средствами пенсионных резервов.
 
Размещение средств пенсионных резервов Фонд осуществляет самостоятельно и через управляющие компании – компании по управлению пенсионными активами, имеющие соответствующие лицензии Банка России.
 
В соответствии с действующим законодательством Фонд размещает средства пенсионных резервов в следующие активы:
 
- государственные ценные бумаги Российской Федерации (не более 80%)
 
- государственные ценные бумаги субъектов РФ и облигации, выпущенные от имени муниципальных образований (не более 60%);
 
- облигации российских хозяйственных обществ (не более 80%);
 
- акции российских эмитентов (не более 30%);
 
- денежные средства в рублях в кредитных организациях (до 100% включительно);
 
- банковские вклады в кредитных организациях (не более 80%).
 
При инвестировании средств пенсионных резервов управляющие компании вправе совершать сделки РЕПО при условии соблюдения требований к их совершению, предусмотренных нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами в сфере финансовых рынков, и в случае соответствия ценных бумаг требованиям, устанавливаемыми Инвестиционной декларацией. Управляющие компании вправе совершать сделки РЕПО при условии, что они являются покупателем по первой части договора РЕПО. В целях ограничения кредитного риска совершение сделок обратного РЕПО допускается только с ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр». В качестве залога, полученного по первой части сделки обратного РЕПО, допускается принимать только Облигации федерального займа, эмитентом которых является Министерство финансов РФ.