Инвестиционная политика

Целью инвестирования имущества является максимизация дохода при соблюдении ограничений, установленных законодательством и внутренними документами фонда.
 
Инвестирование средств пенсионных накоплений, пенсионных резервов осуществляется на следующих принципах:
 
- обеспечения сохранности пенсионных накоплений, пенсионных резервов;
 
- обеспечения доходности, диверсификации и ликвидности инвестиционных портфелей;
 
- определения инвестиционной стратегии на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке;
 
- учета надежности ценных бумаг;
 
- информационной открытости процесса инвестирования средств пенсионных накоплений для фонда и застрахованных лиц;
 
- прозрачности процесса инвестирования средств пенсионных накоплений для органов государственного, общественного надзора и контроля, специализированного депозитария и подконтрольности им;
 
- профессионального управления инвестиционным процессом.
 
В основе инвестиционной политики фонда лежит стратегия, предполагающая использование системы контроля рисков для получения дохода при соблюдении ограничений, установленных законодательством и нормативными документами фонда. В целях реализации инвестиционной политики, минимизации рисков и обеспечения сохранности средств в процессе инвестирования Фонд распределяет инвестиционный портфель по отдельным классам активов. Предъявляет требования к качеству и, самое главное, приемлемому для Фонда соотношению риска и доходности. Фонд может накладывать дополнительные требования к эмитентам, типам проводимых сделок, возможной структуре активов, доли типов активов и групп инструментов.
 
Максимальная надежность и сохранность обеспечивается диверсификацией рисков, выбором надежных и ликвидных инструментов. Доходность обеспечивается подбором оптимальных инструментов для инвестирования, большое значение уделяется высокому уровню надежности и кредитным рейтингам эмитентов, профессионализмом управляющих, качественным управлением рисками и объективной оценкой инвестиционного процесса.
 
Для организации качественного инвестиционного процесса и снижения уровня возможных операционных рисков Фонд тщательно подбирает партнеров, имеющих лицензию уполномоченного федерального органа на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, а в случае необходимости также лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Важными факторами при выборе являются опыт работы с профильными активами, уровень надежности и качества предлагаемых услуг, степень профессионализма и информационная открытость.
 
В целях управления и контроля рисков для защиты интересов Фонда организована система управления рисками. Риск-менеджер Фонда регулярно проводит анализ структуры активов, мониторинг. Осуществляет расчет и оценку различных групп рисков, затрагивающих деятельность Фонда. Для сведения к минимуму рисков, возникающих при инвестировании активов, Фонд строго соблюдает законодательные требования по размещению пенсионных активов, регулярно пересматривает инвестиционные портфели.
 
В целях контроля и управления уровнем принимаемых рисков, минимизации и предотвращения возможных событий риска, Управляющие компании Фонда осуществляют полноценное и оперативное управление инвестиционными и другими видами рисков.
 

Управление пенсионными накоплениями

 
Пенсионные накопления – это «длинные деньги», поэтому основным принципом инвестиционной политики АО «МНПФ «АКВИЛОН» является построение долгосрочной инвестиционной стратегии, которая обеспечит клиентам Фонда, передавшим свою накопительную пенсию, сохранность и доходность их пенсионных накоплений. АО «МНПФ «АКВИЛОН» управляет средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц с 2005 года.
 
Инвестирование средств пенсионных накоплений Фонда осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 г. №75-ФЗ, Указанием Банка России от 04.07.2016 г. №4060-У  «О требованиях к организации системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда», а также иными нормативными правовыми актами, договорами доверительного управления средствами пенсионных накоплений.
 
Инвестирование средств пенсионных накоплений Фонд осуществляет через управляющие компании – компании по управлению пенсионными активами, имеющие соответствующие лицензии Банка России.
 
В соответствии с действующим законодательством Фонд инвестирует средства пенсионных накоплений в следующие активы:
 

- государственные ценные бумаги Российской Федерации (не более 80%)

- государственные ценные бумаги субъектов РФ и облигации, выпущенные от имени муниципальных образований (не более 40%);

- облигации российских эмитентов (не более 80%);

- акции российских эмитентов (не более 30%);

- денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях, банковские вклады (депозиты) в рублях в кредитных организациях (не более 30%).

 

При инвестировании средств пенсионных накоплений управляющие компании вправе совершать сделки РЕПО при условии соблюдения требований к их совершению, предусмотренных нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами в сфере финансовых рынков, и в случае соответствия ценных бумаг требованиям, устанавливаемыми Инвестиционной декларацией. Управляющие компании вправе совершать сделки РЕПО при условии, что они являются покупателем по первой части договора РЕПО. В целях ограничения кредитного риска совершение сделок обратного РЕПО допускается только с ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр». В качестве залога, полученного по первой части сделки обратного РЕПО, допускается принимать только Облигации федерального займа, эмитентом которых является Министерство финансов РФ.
 

Управление пенсионными резервами

 
Средства пенсионных резервов вкладчиков и участников АО «МНПФ «АКВИЛОН» размещаются на принципах надежности, сохранности, ликвидности, доходности и диверсификации, в соответствии с законодательством, условиями договоров доверительного управления с компаниями по управлению активами НПФ и инвестиционными декларациями.
 
АО «МНПФ «АКВИЛОН» управляет средствами пенсионных резервов вкладчиков и участников Фонда с 1999 года.
 
Размещение средств пенсионных резервов Фонда осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 г. №75-ФЗ, Указанием Банка России от 04.07.2016 г. №4060-У  «О требованиях к организации системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда», а также иными нормативными правовыми актами, договорами доверительного управления средствами пенсионных резервов.
 
Размещение средств пенсионных резервов Фонд осуществляет самостоятельно и через управляющие компании – компании по управлению пенсионными активами, имеющие соответствующие лицензии Банка России.
 
В соответствии с действующим законодательством Фонд размещает средства пенсионных резервов в следующие активы:
 

- государственные ценные бумаги Российской Федерации (не более 80%) 

- государственные ценные бумаги субъектов РФ и облигации, выпущенные от имени муниципальных образований (не более 40%); 

- облигации российских хозяйственных обществ (не более 80%); 

- акции российских эмитентов (не более 30%);

 

- денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях, банковские вклады (депозиты) в рублях в кредитных организациях (не более 30%).
 
При инвестировании средств пенсионных резервов управляющие компании вправе совершать сделки РЕПО при условии соблюдения требований к их совершению, предусмотренных нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами в сфере финансовых рынков, и в случае соответствия ценных бумаг требованиям, устанавливаемыми Инвестиционной декларацией. Управляющие компании вправе совершать сделки РЕПО при условии, что они являются покупателем по первой части договора РЕПО. В целях ограничения кредитного риска совершение сделок обратного РЕПО допускается только с ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр». В качестве залога, полученного по первой части сделки обратного РЕПО, допускается принимать только Облигации федерального займа, эмитентом которых является Министерство финансов РФ. 
 
Лицо, имеющее право подписи при принятии решений относительно инвестирования средств пенсионных накоплений и размещения средств пенсионных резервов, предусмотренных подпунктами 3.1.1–3.1.3, 3.1.5 пункта 3.1 Указания Банка России от 04.07.2016 № 4060-У «О требованиях к организации системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда» АО «МНПФ «АКВИЛОН»:
Терещенко Марина Владимировна